问题

【提问内容】

1.“银行为了规避外汇风险，通过银行同业间的交易，扎平外汇头寸”是什么意思？尤其什么是扎平？什么是头寸？请您具体举例解释

2.请分别具体举例解释货币互换和利率互换。

谢谢

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【回复内容】

您的问题答复如下：

1.“银行为了规避外汇风险，通过银行同业间的交易，扎平外汇头寸”是什么意思？尤其什么是扎平？什么是头寸？请您具体举例解释
回复：比如A银行在某日的所有交易完成之后，买入的美元外汇大于卖出的美元外汇，出现多头，多买入10万美元。而B银行在某日的所有交易完成之后，卖出的美元外汇大于买入的美元外汇，出现空头，多卖出10万美元。这两家银行出现的、多买多卖的部分都属于头寸。两家银行再互相交易，把多买多卖的部分消化掉，这就是扎平外汇头寸。

2.请分别具体举例解释货币互换和利率互换。
回复：货币互换是指两笔金额相同、期限相同、计算利率方法相同，但货币不同的债务资金之间的调换，同时也进行不同利息额的货币调换。
           利率互换是指两笔货币相同、债务额相同（本金相同）、期限相同的资金，作固定利率与浮动利率的调换。这个调换是双方的，如甲方以固定利率换取乙方的浮动利率，乙方则以浮动利率换取甲方的固定利率。

提示：这是中级经济基础的答疑板，如果您有金融专业的疑问建议直接进入金融答疑板提问，这样方便自己复习时查找该问题，也方便对应的专业老师回复。

祝您学习愉快！

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